רוב האנשים לא ממצים את הנכסים הפיננסיים שכבר יש להם. לא בגלל חוסר כסף — בגלל חוסר אופטימיזציה. אני מכיר את הטריקים, ואני עובד בשבילך כדי שתפיק מכל שקל את המקסימום.
רוב האנשים לא באמת יודעים מה יש להם. ומי שכן יודע — לא בטוח שזה יושב במקום הנכון, ברמת הסיכון הנכונה, עם דמי הניהול הנכונים.
האופטימיזציה היא עולם שלם. יש בה עשרות נקודות קטנות — מיסוי, דמי ניהול, ניוד, מבנה ההפקדות, התאמת סיכון — שכל אחת מהן לבדה נשמעת זניחה, אבל ביחד הן ההבדל בין כסף שעובד בשבילך לכסף ששוכב.
אני מכיר את הטריקים האלה. התפקיד שלי הוא למקסם את מה שכבר יש לך — שתפיק ממנו הרבה יותר, בלי להוסיף שקל.
18+ שנה בעולם ההשקעות והביטוח. עברתי דרך מיטב דש, כלל וביטוח ישיר. ניהלתי לאורך הדרך נכסים של לקוחות בהיקף של כ-1.5 מיליארד ש"ח. סוכן פנסיוני מורשה מאז 2014.
אני לא מוכר לך מוצר. אני יושב מהצד שלך של השולחן ומסתכל על כל מה שיש לך כמו שמנהל כספים מסתכל על חברה — מה התשואה האמיתית, איפה דמי הניהול מיותרים, איך לחסוך במיסוי, והאם הסיכון שאתה לוקח באמת מתאים לך.
| סוכן שמוכר מוצר | סמנכ"ל הכספים המשפחתי | |
|---|---|---|
| נקודת מבט | המוצר שהוא מייצג | כל הנכסים שלך יחד |
| תשואה | של המוצר הספציפי | ביחס לכל התיק שלך |
| דמי ניהול | לרוב לא עולים לדיון | נבדקים ומנותחים |
| מיסוי | מחוץ לתחום | חלק מהתכנון |
| רמת סיכון | "מה שיש" | מותאמת אליך אישית |
| מהצד של | החברה | שלך |
שיחה או זום של 30 דקות על כל נושא פיננסי שאתה צריך — פנסיה, השתלמות, מיסוי, משכנתא, החלטה שאתה מתלבט לגביה. ממוקד, כיוון ברור, בלי התחייבות להמשך.
לקביעת ייעוץ · ₪500מיפוי מלא של הנכסים הפיננסיים שלך, על כל הצירים — ואתה יוצא עם תמונה ברורה בכתב:
יש לך נכסים פיננסיים בכמה מקומות, אתה רוצה להבין אם הם עובדים בשבילך, ואתה מעדיף מישהו שמסתכל על השלם ולא מוכר לך עוד מוצר.
אתה מחפש "טיפ חם" או הבטחה לתשואה. אני לא עוסק בזה. אני עוסק בלסדר לך את התמונה ולעזור לך לקבל החלטות טובות יותר עם מה שיש לך.
לא. אני סוכן פנסיוני מורשה, לא יועץ השקעות מורשה. אני לא ממליץ לך לקנות או למכור נייר ערך ספציפי. אני עוזר לך לראות את התמונה המלאה של הנכסים שלך — תשואה, דמי ניהול, מיסוי וסיכון — כדי שתקבל החלטות מושכלות יותר בעצמך או מול הגורמים המתאימים.
הייעוץ החד-פעמי (₪500) הוא שיחה או זום של 30 דקות על נושא ממוקד אחד. האבחון המלא (₪1,500) הוא מיפוי של כל הנכסים שלך — פנסיה, גמל, השתלמות, מיסוי, משכנתא ונדל"ן — ואתה יוצא ממנו עם מסמך שמסכם איפה אתה עומד.
לבחירתך — פיזית במשרדנו בבסר, פתח תקווה, או בזום.
תקבל קבלה ולינק לקביעת מועד הפגישה.
בחר את הדרך שמתאימה לך. התשלום מאובטח, והפגישה נקבעת מיד אחריו.
